南宁市审计局于2020年3月20日至2020年5月30日期间，对我公司2017年1月至2019年12月经营情况进行专项审计调查，并在《专项审计调查报告》（南审金融调报〔2020〕1号）中指出我公司存在对小微企业和“三农”等领域贷款支持力度不足、风控措施落实不到位等问题。对此，我公司高度重视，对问题进行了认真核实和整改。现将具体整改情况进行公示（详见附件）。

附件：南宁市城投小额贷款有限责任公司关于南宁市审计 局专项审计调查发现问题整改情况报告

南宁市城投小额贷款有限责任公司

2020年9月15日

附件：

南宁市城投小额贷款有限责任公司关于南宁市审计局专项审计调查发现问题整改情况报告

市审计局：

审计小组于2020年3月20日至2020年5月30日对我公司经营情况进行了专项审计调查，并于2020年7月22日将《专项审计调查报告》送达我单位，公司针对此次审计调查中发现的问题高度重视并根据公司的实际情况进行认真整改，现就整改工作情况汇报如下：

一、审计发现问题及整改落实情况

（一）关于对小微企业和“三农”等领域贷款支持力度不足问题的整改情况。

公司针对发现问题认真总结，首先初步在现有的南宁市城市建设市场领域内进一步挖掘产业链上的小微企业、个体工商户等领域客户资源，并根据客户需求特点开发出更具吸引力的贷款产品。其次加强对外进行市场开拓，坚守拾遗补缺、错位经营的市场定位，设计新产品多为中小企业及个体工商户提供贷款支持，坚守服务小微、“三农”的普惠金融理念，为“三农”和小微企业提供便捷的金融服务。

（二）关于风险防控方面发现的问题。

1.关于未严格执行贷款五级分类管理制度问题的整改情况。

2020年7月21日公司董事会通过了业务部门制订的《贷款风险分类指引》，将公司发放的贷款按照风险程度划分为正常、关注、次级、可疑、损失五类管理，真实、全面、动态地反映贷款质量，加强客观指标对资产分类的重要指导意义，提高公司信贷管理水平。

2.关于部分小额贷款公司逾期率较高或持续增大问题的整改情况。

公司形成的逾期贷款基本上是用在集团内建设项目上，回收主要依托于建设项目结算资金。当借款人受项目征地拆迁、验收或结算周期过长等客观原因影响时，就无法按原定计划支付本息。针对此类情况，公司采取以下措施努力降低贷款逾期率：一是加强与业主方沟通，密切跟踪项目结算进度，在项目工程款达到支付条件时及时收回贷款本息。二是成立不良贷款清收小组，并对不良贷款重点关注、分类管理并邀请律师进行个案分析，分别制定清收计划和执行方案。三是强化法律手段清收，对于还款来源已经灭失的借款人加大对案件的诉讼及执行力度，维护国有资产合法权益，全力挽回损失。

二、下一步的工作措施

在用心整改的同时，认真总结，在今后的工作中着重加强以下几个方面的工作：

（一）加强队伍建设，学习相关专业技术，抓好业务技能培训，强化思想训练，提高业务素质。

（二）加强贷后管理，及时跟踪，尽早发现贷款质量恶化的苗头，采取积极有效的措施回收贷款。

（三）采取不同的风控措施，在风控节点上，坚持风险前移，在信息大数据的环境下全方位风险防范，进一步减少逾期贷款比例。